Een Toelichting op “Financiële Planning”.

Financiële Planning is een methode om uw huidige financiële situatie overzichtelijk in kaart te brengen. Vervolgens wordt gericht gewerkt naar uw persoonlijke financiële doelen of wensen. Het is een vorm van vermogens- en inkomensplanning die u in staat stelt in te spelen op toekomstige gebeurtenissen en optimaal gebruik maken van (fiscale) voordelen. Financiële Planning houdt rekening met tal van financiële risico’s en veranderingen die zich in uw leven c.q. onderneming kunnen voordoen. De ontwikkeling hiervan is dan ook de start van een proces.
Afos Administraties begeleidt u hierin, vanaf de start tot in lengte van jaren, bij steeds wisselende gebeurtenissen.

Afos Persoonlijke Financiële Planning:

Het doel van Persoonlijke Financiële Planning is om uw inkomen en uitgaven gedurende uw leven zo te verdelen dat u op elk moment in uw leven optimaal kunt genieten.
Op het moment dat uw lasten laag zijn, heeft u geld over om voorzieningen te treffen voor perioden in uw leven dat uw lasten hoger zijn. Bijvoorbeeld als uw kinderen gaan studeren of als u of uw partner minder willen gaan werken.
Hoe gaan wij te werk? Allereerst wordt uw huidige situatie (inkomsten/uitgaven, vermogen/schulden) in kaart gebracht. Dit is de basis. Als deze gegevens verwerkt zijn, worden uw wensen geïnventariseerd. (plannen aankoop nieuw huis, minder werken vanaf 50 jaar etc.) De laatste stap is vast te stellen of er naar aanleiding van uw wensen in toekomst één of meer inkomensgaten zullen ontstaan. Vervolgens wordt er bekeken welke voorzieningen getroffen moeten worden om uw wensen later financieel echt in vervulling te kunnen laten gaan.
Het spreekt voor zich, dat het in kaart brengen van uw persoonlijke financiële situatie altijd een momentopname is. Het maken van een financiële planning is dus geen eenmalige gebeurtenis. Bij belangrijke gebeurtenissen in uw leven is het van belang om samen met ons de beschreven procedure opnieuw door te lopen en te bekijken of de getroffen voorzieningen nog voldoende zijn.

“Abonnement Afos Persoonlijke Financiële Planning”

Afos ziet “AfinPro” als een aanvullende dienstverlening en als een onderdeel van haar totaal dienstverleningspakket en heeft niet de bedoeling om met de uitkomsten van “AfinPro” u financiële produkten zoals verzekeringen en bankprodukten e.d. aan te bieden.

“AfinPro” wordt door Afos ingezet als een “tool” waarmee tegenwoordige en toekomstige belangrijke financiële signalen kunnen worden opgevangen. Met een gedegen onderbouwd en kant en klaar uitgewerkt rapport kunt u vervolgens uw assurantie- en bankadviseur alvast tegemoet stappen. Afos kan en wil u wel tijdens deze gesprekken begeleiden en terzijde staan.

Afos biedt u uw  “Persoonlijke Financiële Planning” als aanvullende dienstverlening in een abonnementsvorm aan.
Allereerst zal uw basissituatie voor uw “Persoonlijke Financiële Planning” in kaart moeten worden gebracht. Deze werkzaamheden zullen door Afos kostenloos voor u worden verricht.
Als uw basissituatie éénmaal opgesteld is, worden uw financiële gegevens jaarlijks opnieuw bijgewerkt en  weer aangepast aan uw nieuwe financiële omstandigheden. Deze aanpassingen bieden wij u aan tegen een jaarlijks vast abonnementstarief.
Op deze manier wordt uw financieel plan jaarlijks up to date gehouden en ontvangt u jaarlijks een rapport over uw financiële situatie en planning. Uiteraard wordt het complete rapport jaarlijks samen met u doorgesproken en geëvolueerd.

Bent u geïnteresseerd in uw Persoonlijk Financieel Plan en/of wilt u meer informatie, neem dan contact met ons op.